Ein Leitfaden für Einsteiger in Real Estate Investment Trusts (REITs) zur Ertragssteigerung – Kurby Real Estate AI (2024)

Immobilieninvestition vertraut (REITs) erfreuen sich bei Anlegern, die eine Renditesteigerung in ihren Portfolios anstreben, immer größerer Beliebtheit. Dieser Einsteigerleitfaden bietet einen Überblick über REITs, ihre Vorteile und wie man in sie investiert. Wir werden auch einige Beispiele und Fallstudien besprechen, um Ihnen zu helfen, dieses Anlageinstrument besser zu verstehen.

Was sind Real Estate Investment Trusts (REITs)?

REITs sind Unternehmen, die ertragsbringende Immobilien besitzen, betreiben oder finanzieren. Sie wurden 1960 in den Vereinigten Staaten gegründet, um Privatanlegern die Möglichkeit zu geben, in große, ertragsbringende Immobilienanlagen zu investieren. REITs können öffentlich an Börsen gehandelt oder in Privatbesitz sein.

Es gibt verschiedene Arten von REITs, darunter:

• Equity-REITs: Diese besitzen und verwalten ertragsbringende Immobilien wie Wohnungen, Bürogebäude, Einkaufszentren und Hotels.
• Hypotheken-REITs: Diese investieren in Hypotheken oder hypothekenbesicherte Wertpapiere und erzielen Einnahmen aus den Zinsen dieser Kredite.
• Hybrid-REITs: Diese kombinieren die Anlagestrategien von Aktien- und Hypotheken-REITs.

Vorteile einer Investition in REITs

Die Investition in REITs bietet mehrere Vorteile, darunter:

• Ertragssteigerung: REITs sind verpflichtet, mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Aktionäre auszuschütten. Dies führt häufig zu höheren Dividendenrenditen im Vergleich zu anderen Anlagen wie Aktien und Anleihen.
• Diversifizierung: Eine Investition in REITs kann zur Diversifizierung Ihres Portfolios beitragen, da diese eine geringe Korrelation mit anderen Anlageklassen aufweisen. Das bedeutet, dass die Wertentwicklung von REITs nicht eng an die Wertentwicklung von Aktien, Anleihen oder anderen Anlagen gekoppelt ist.
• Liquidity: Öffentlich gehandelte REITs können an Börsen gekauft und verkauft werden und bieten Anlegern Liquidität und die Möglichkeit, problemlos in ihre Anlagen ein- oder auszusteigen.
• Inflationsschutz: Immobilienanlagen neigen dazu, im Laufe der Zeit an Wert zu gewinnen und bieten so eine Absicherung gegen Inflation. Darüber hinaus haben viele REITs die Möglichkeit, die Mieten zu erhöhen, was dazu beitragen kann, die Auswirkungen der Inflation auf ihre Einkommensströme auszugleichen.

Wie man in REITs investiert

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in REITs zu investieren, darunter:

• Einzelne REIT-Aktien: Anleger können Anteile börsennotierter REITs wie jede andere Aktie auch an Börsen erwerben. Dies ermöglicht die Auswahl spezifischer REITs basierend auf Faktoren wie Immobilientyp und geografischer Lage Standorteund Dividendenrendite.
• REIT-Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs): Diese Anlagevehikel bündeln mehrere REITs und bieten Anlegern Diversifizierung und professionelles Management. Investmentfonds und ETFs können über Brokerage-Konten oder Altersvorsorgekonten erworben werden, z. B. IRAs und 401(k)s.
• Private REITs: Diese werden nicht an öffentlichen Börsen gehandelt und stehen in der Regel nur akkreditierten Anlegern zur Verfügung. Private REITs bieten möglicherweise ein höheres Renditepotenzial, sind aber auch mit einem höheren Risiko und einer geringeren Liquidität verbunden.

Beispiele und Fallstudien

Um die potenziellen Vorteile einer Investition in REITs besser zu verstehen, schauen wir uns einige Beispiele und Fallstudien an:

Beispiel 1: Equity REIT – Simon Property Group (SPG)

Die Simon Property Group ist der größte Eigentümer von Einkaufszentren in den Vereinigten Staaten und verfügt über ein Portfolio hochwertiger Einkaufszentren im ganzen Land. Als Equity-REIT generiert SPG Einnahmen aus der Miete, die es von seinen Mietern einnimmt. In den letzten Jahren hat SPG den Anlegern stets eine attraktive Dividendenrendite beschert, die oft über 4 % liegt.

Beispiel 2: Hypotheken-REIT – Annaly Capital Management (NLY)

Annaly Capital Management ist ein führender Hypotheken-REIT, der in hypothekenbesicherte Wertpapiere für Wohn- und Gewerbeimmobilien investiert. Indem NLY Geld zu kurzfristigen Zinssätzen leiht und in langfristige Hypothekenpapiere investiert, erzielt es Einnahmen aus der Zinsdifferenz. Hypotheken-REITs wie NLY können hohe Dividendenrenditen bieten, die manchmal über 10 % liegen, sind aber aufgrund von Zinsschwankungen und Kreditrisiken auch mit einem höheren Risiko verbunden.

Fallstudie: REIT ETF – Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Der Vanguard Immobilien-ETF ist ein beliebter REIT-ETF, der Anlegern Zugang zu einem diversifizierten Portfolio von US-REITs bietet. VNQ hat eine niedrige Kostenquote von 0.12 % und hat Anlegern in der Vergangenheit eine attraktive Dividendenrendite beschert, die oft über 3 % liegt. Durch die Investition in VNQ können Anleger Zugang zu einer breiten Palette von Immobilienarten und geografischen Standorten erhalten und so das mit der Investition in einzelne REITs verbundene Risiko verringern.

Konklusion

Immobilieninvestmentfond (REITs) können eine attraktive Option für Anleger sein, die eine Renditesteigerung und Diversifizierung ihrer Portfolios anstreben. Durch die Investition in REITs können Privatpersonen in einkommensbringende Immobilienwerte investieren, ohne Immobilien direkt besitzen und verwalten zu müssen. Ob über einzelne REIT-Aktien, Investmentfonds, ETFs oder private REITs, es gibt verschiedene Möglichkeiten, in diese Anlageklasse zu investieren. Wie bei jeder Investition ist es wichtig, die Risiken und potenziellen Chancen sorgfältig abzuwägen, bevor man eine Entscheidung trifft.